Ripple внедряет первый токенизированный фонд Aviva в реестр XRP

Aviva переводит регулируемый фонд ликвидности в блокчейн

29 июля компании Ripple и Aviva Investors, глобальное подразделение по управлению активами Aviva plc, объявили о запуске токенизированного класса паев для фонда Aviva Investors USD Liquidity Fund на блокчейне $XRP Ledger. Этот запуск превращает их февральское партнерство в реальный инвестиционный продукт.

Класс цифровых акций сохраняет инвестиционные цели, профиль риска, характеристики ликвидности и меры защиты, предусмотренные регулирующим законодательством для традиционных фондов, при этом используя инфраструктуру блокчейна для выпуска и администрирования.

Генеральный директор Aviva Investors Марк Верси заявил:

«Мы рады объявить о запуске нашего первого фонда в сфере токенизации с добавлением нового класса токенизированных акций для нашего фонда USD Liquidity Fund».

Aviva охарактеризовала этот запуск как «первую токенизацию фонда Aviva Investors» вслед за заключением партнерства с Ripple в начале этого года. Соответствующие требованиям инвесторы могут хранить акции данного класса в цифровых кошельках, в то время как базовый портфель остается у традиционного депозитария фонда. Komainu, регулируемый институциональный хранитель цифровых активов, обеспечивает хранение токенизированного класса акций, а Licuido, поставщик инфраструктуры блокчейна, предоставляет технологию для выпуска и управления акциями фонда в цепочке блоков.

Этот запуск знаменует начальную фазу более широкого партнерства Aviva и Ripple, в рамках которого были обозначены планы по размещению регулируемых фондовых структур на XRPL в 2026 году и в последующие годы. Первый запущенный продукт Aviva закладывает основу для дополнительных токенизированных предложений, сохраняя при этом устоявшиеся механизмы защиты инвесторов. Сотрудничество между двумя компаниями стало первым партнерством Ripple с европейским управляющим активами. Завершение запуска переводит отношения из стадии разработки в стадию реального распространения, предоставляя соответствующим учреждениям доступ к традиционному краткосрочному портфелю через доли фонда на основе блокчейна.

Ирландский надзорный орган обеспечивает стабильность токенизированной структуры

Регуляторный надзор по-прежнему играет центральную роль в функционировании продукта, который работает через ирландскую фондовую структуру в рамках установленной инвестиционной системы. В реестре фондов Центрального банка Ирландии компания Aviva Investors Liquidity Funds plc указана как уполномоченная организация по коллективному инвестированию в переводимые ценные бумаги, широко известная как UCITS, причем фонд в долларах входит в число ее одобренных субфондов.

Компания Aviva заявила:

«Новый токенизированный класс паев также был одобрен Центральным банком Ирландии (CBI), что стало первым в истории случаем регулирования токенизированных структур фондов».

Одобрение Центрального банка обеспечивает управление, хранение активов и защиту инвесторов в рамках регулируемой структуры, в то время как токенизация меняет способ учета и администрирования прав собственности. Данная модель может заинтересовать институциональных инвесторов, стремящихся к повышению операционной эффективности без выхода за рамки устоявшихся механизмов денежного рынка.

XRPL пополняется еще одним институциональным фондовым продуктом

XRPL поддерживает выпуск и управление токенизированными акциями благодаря низкозатратным транзакциям и инфраструктуре, разработанной для регулируемых финансовых рынков. Aviva сообщила, что реестр обработал более 4 миллиардов транзакций, поддерживает почти 8 миллионов активных кошельков и опирается на более чем 130 независимых валидаторов.

Этот запуск следует за появлением первого токенизированного фонда денежного рынка на XRPL, в рамках которого продукт abrdn по обеспечению ликвидности в долларах был размещен в сети через платформу токенизации Archax. Вхождение Aviva добавляет еще одно институциональное предложение, сочетающее в себе ирландскую структуру UCITS, доступ к цифровым кошелькам и регулируемое хранение активов.

Более широкое развитие на растущем рынке токенизированных активов XRPL включает фонды, ценные бумаги, соглашения о репо и кредиты. Класс акций Aviva добавляет продукт по управлению денежными средствами, который предоставляет соответствующим требованиям инвесторам токенизированное право требования на диверсифицированный портфель, сохраняя при этом профиль риска и ликвидности традиционного фонда.

Источник