Как поправка к «крипто-правилу о перемещении средств» в Японии наделяет Агентство по финансовым услугам (FSA) новыми полномочиями по надзору за транзакциями

В прошлом году Япония приняла меры по расширению сферы действия своего режима «крипто-правила о путешествиях», что свидетельствует о том, что в регуляторной политике страны все большее внимание уделяется вопросам соблюдения нормативных требований, отслеживаемости транзакций и трансграничного надзора.

)>*]:pointer-events-auto scroll-mt-[calc(var(–header-height)+min(200px,max(70px,20svh)))]» dir=»auto» data-turn-id=»request-WEB:44e0cd83-d31b-42f7-9004-e32944f4265a-4″ data-testid=»conversation-turn-2″ data-scroll-anchor=»true» data-turn=»assistant»>

Ключевые выводы:

• 25 апреля 2025 года Агентство по финансовым услугам Японии (FSA) добавило 30 юрисдикций в свою сеть криптовалютных правил отслеживания.
• Расширение сферы действия до 58 рынков в Японии повышает требования к соблюдению нормативных требований для бирж и эмитентов стейблкоинов.
• Далее, приведение в соответствие с требованиями FATF может подтолкнуть японских VASP к более строгим трансграничным проверкам в 2025 году.

Ясность в регулировании рынка цифровых активов в Японии на фоне поправок к правилу о перемещении средств со стороны FSA

В объявлении от 25 апреля 2025 года Агентство по финансовым услугам (FSA) заявило, что частично изменит перечень стран и регионов, подпадающих под действие японской системы «правила следования», добавив еще 30 юрисдикций в сферу действия требований.

Система «правила путешествий» Японии призвана сделать переводы криптовалют и стейблкоинов более прозрачными для регулируемых посредников и, как следствие, для государства. FSA отмечает, что Япония уже требует от поставщиков услуг по обмену криптоактивами и поставщиков услуг по электронным платежным инструментам передавать информацию об инициаторах и бенефициарах при переводе криптоактивов или электронных платежных инструментов, таких как стейблкоины, чтобы власти и компании могли более эффективно отслеживать маршруты транзакций.

Ранее Япония уже охватила 28 юрисдикций в рамках этой системы, включая США, Великобританию, Сингапур, Швейцарию, Объединенные Арабские Эмираты, Гонконг и Южную Корею. В соответствии с недавно опубликованной поправкой добавлены еще 30 юрисдикций, включая Францию, Италию, Испанию, Швецию, Нидерланды, Ирландию, Бельгию, Чехию, Южную Африку и Турцию.

По данным FSA, Япония ограничила сферу действия правила следования иностранными VASP в юрисдикциях, имеющих нормативные акты, эквивалентные японским, поскольку эти правила менее эффективны, когда в стране-контрагенте отсутствуют сопоставимые правовые требования. Таким образом, последняя поправка сформулирована как ответ на статус внедрения правил следования в каждой юрисдикции.

Результатом стала более формализованная карта трансграничной отчетности по криптовалютным переводам. Как только юрисдикция будет признана имеющей эквивалентные правила, японские регулируемые компании смогут рассматривать переводы в эту юрисдикцию как входящие в рамки признанной архитектуры комплаенса. Фактически Япония создает сеть иностранных криптовалютных юрисдикций в стиле «белого списка», где обязательства по обмену информацией, как ожидается, будут функционировать так, как это считают значимым регуляторы.

Объяснение FSA относительно данной системы показывает, насколько детализированной стала эта структура мониторинга. С июня 2023 года японские правила требуют, чтобы VASP-отправитель уведомлял VASP-получателя об идентифицирующей информации во время перевода. Обязательные данные включают имена, адреса или идентификационные номера клиентов, а также данные адресов блокчейна как для отправителей, так и для получателей, с отдельным подходом к физическим и юридическим лицам. VASP также обязаны хранить записи всей отправленной и полученной информации.

Японская нормативная база явно охватывает как криптоактивы, так и электронные платежные инструменты, которые FSA определяет здесь как стейблкоины. Согласно обзору агентства, она также применяется независимо от суммы или типа токена, хотя переводы физическим лицам и незарегистрированным VASP не подпадают под это правило.

Фактически Япония не способствует интеграции криптовалют в основную финансовую систему путем ослабления надзора. Она разрешает регулируемое использование, одновременно ужесточая информационные обязательства, связанные с каждым переводом, проходящим через лицензированные организации.

Источник